Planification financière
Projections de retraite
Projection québécoise complète : impôt fédéral et provincial, RRQ, PSV et scénarios de vie, avec les hypothèses affichées.
Une projection qu’on ne peut pas expliquer ne se défend pas devant un client. Celle-ci montre ses hypothèses, son impôt année par année et le taux marginal réel qui reste en poche, et elle se nourrit du dossier au lieu d’être ressaisie.
Comment ça marche
- Un assistant en étapes reprend ce que le dossier sait déjà : bilan, ménage, comptes, rentes d’employeur, relevé de la RRQ.
- Le scénario de base se crée, puis vous le dupliquez pour comparer : autre âge de retraite, autre revenu désiré.
- Les événements de vie s’ajoutent en « et si » : décès du conjoint, séparation, invalidité, maladie grave, soins de longue durée, retour aux études.
- Le verdict dit clairement si le plan tient, si un projet n’est pas financé ou en quelle année le capital s’épuise.
Côté client
Vous choisissez les pages du rapport, puis vous le déposez dans l’espace chiffré du client ou vous en gardez une photo datée au dossier.
Confidentialité
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Pour qui
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