Planification financière
États financiers
Le bilan du client, actifs, dettes et valeur nette, repris automatiquement dans la projection.
Le bilan est la base de tout le reste. Ici, il circule tout seul vers la projection, l’analyse de besoins et le bilan successoral : une donnée saisie une fois sert partout.
Comment ça marche
- Le patrimoine se présente en colonnes : personne 1, personne 2, commun, total.
- Vous importez le portrait financier du client ou un relevé (CSV ou PDF), en revoyant chaque ligne avant l’import.
- L’onglet « Analyse » calcule l’endettement, les ratios ABD et ATD, la liquidité et le fonds d’urgence.
- Chaque version peut être archivée avec son PDF daté.
Côté client
Le client peut remplir son portrait financier lui-même ; rien n’entre au bilan sans votre confirmation.
Confidentialité
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Pour qui
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