Planification financière
Analyse de besoins financiers
Besoins d’assurance en cas de décès, d’invalidité ou de maladie grave, calculés depuis les données déjà au dossier.
L’analyse de besoins suit la méthode de l’Institut : on part du revenu disponible, jamais du brut. Les polices déclarées par le client et le bilan successoral la pré-remplissent.
Comment ça marche
- Vous cochez les assurances en vigueur, puis détaillez chaque police.
- Les hypothèses et les besoins se saisissent par personne, avec un exemple chiffré dans chaque infobulle.
- Pour un couple, trois scénarios : décès de chacun, et décès simultanés.
- Les résultats donnent l’écart pour le décès, l’invalidité et la maladie grave ; chaque version s’archive avec son PDF daté.
Côté client
Les assurances déclarées par le client dans son portrait s’importent en un clic.
Confidentialité
Le contenu est chiffré dans votre navigateur avant d’être enregistré : le serveur conserve des données illisibles sans vos clés.
Pour qui
Dans la même famille
Projections de retraiteProjection québécoise complète : impôt fédéral et provincial, RRQ, PSV et scénarios de vie, avec les hypothèses affichées.En savoir plusOptimiseur de décaissementL’ordre de retrait des placements à la retraite : la stratégie gagnante et l’écart en dollars avec les autres.En savoir plusOptiRente RRQ et PSVLe meilleur âge pour demander la rente du Québec et la pension de la Sécurité de la vieillesse, calculé selon la formule officielle.En savoir plus